Algunas veces es el apremio económico el que lleva a las personas a buscar una rentabilidad a través de inversiones que se ofrecen por el mundo digital. Muchas otras, simplemente la codicia: esa tentación de obtener ganancias extraordinarias que lleva a ignorar cualquier señal de alerta. Unas pocas, la audacia financiera para proteger ahorros. Sin importar el motivo inicial o esa fuerza que impulsa a arrojarse sobre lo desconocido, todas tienen un final parecido: los esperanzados inversionistas terminan siendo estafados.
La Fiscalía de Ciberdelitos de Mar del Plata no para de recibir denuncias de víctimas, quienes recién luego de perder, en algún caso, grandes sumas de dinero deciden pedir ayuda institucional.
El mal de estos tiempos llega a domicilio con características de una epidemia silenciosa. Es un virus que traspasa todo y se manifiesta en ese dispositivo que se ha vuelto más esencial que cualquier otra cosa en la vida moderna. Porque las estafas digitales son un virus que atraviesa la sociedad y encuentra en el teléfono celular su principal huésped.
El señuelo
En junio pasado un hombre observó en sus redes sociales una publicidad de una firma llamada Zentrix, que ofrecía hacer inversiones y que tenía el impulso del gobierno nacional. La novedad era que con un bajo monto inicial se le cedía a una IA la capacidad de administrar ese capital, un atractivo que no pudo ser rechazado por quien confiaba en haber encontrado un gran negocio sin darse cuenta que lo que había hallado era una estafa.
Unos minutos después de ingresar al link que se indicaba, la víctima fue contactada a su Whatsapp donde se le explicó el “procedimiento” y se le solicitó la transferencia inicial de 250 mil pesos.
La apariencia de seriedad llevó a pensar al hombre que se trataba de una acción digital segura, mucho más cuando al día siguiente le dieron acceso a la plataforma donde le pidieron la creación de un usuario. El siguiente paso fue abrir una cuenta en una billetera virtual y la confianza siguió avanzando en la víctima cuando pudo retirar 7.000 pesos y ver cómo su inversión inicial se iba transformando en una suma cada vez mayor.
Durante un mes el damnificado recibió los movimientos y ganancias de sus fondos hasta ver que se habían duplicado aquellos 250 mil pesos. Pero el primer signo de preocupación llegó cuando intentó retirar una parte y no pudo hacerlo. En los siguientes contactos, la víctima fue informada que para extraer el dinero debía hacer más depósitos. Allí notó que había perdido.
Los elementos que nunca faltan después de la captación son la simulación de operaciones financieras y bursátiles mediante plataformas falsas, solicitud de transferencias inicial para impuestos o tasas y ofrecimiento de ganancias garantizadas que pueden llegar al 30% mensual o inlcuso a duplicar la “inversión” en dólares.
La desesperación
Cuando una víctima cae en las redes de estos profesionales de las estafas no es capaz de advertir cómo está siendo envuelta. Al mismo tiempo que cree tener el control de lo que sucede, el plan avanza silencioso hasta que llega un punto de no retorno. Y lo que prosigue es la fase de desesperación.
Eso le sucedió a un hombre que comenzó con una inversión de 200 mil pesos en la misma plataforma Zentrix. Al cabo de algunas “operaciones” un licenciado que se hacía llamar Carlos Pou le exigió validaciones de dinero a través de la plataforma legal Coinbase, un sitio dedicado a la comercialización de criptomonedas.
Frente a la imposibilidad de responder por esos montos solicitados, la víctima fue notificada de que se le iban a imponer multas y esa crisis por encontrar una solución la llevaron a tomar un préstamo en el Banco Nación por 8.750.000 pesos.
La escalada de amenazas y exigencias volvió a acorralar al inversor que se sintió obligado a sacar otro crédito por 6.680.000 pesos del BBVA y transferirlos a una cuenta perteneciente a una mujer.
Sin embargo, los estafadores, al detectar la desesperación y vulnerabilidad, insistieron en que debía levantar una multa, lo que llevó una vez más a la víctima a pedir 7.845.000 pesos a la misma entidad bancaria.
Cuando le volvieron a avisar que aún se debían 8 millones de pesos, el hombre decidió hacer la denuncia.
El negocio de la ilusión
La publicidad sobria aunque con una animación atrayente apareció en la aplicación Facebook y la mujer clickeó por curiosidad. Lo siguiente que se abrió en su teléfono fue el Whatsapp y se vio, automáticamente, incluida en un grupo que contaba con 99 miembros.
La mujer transfirió 1.000.000 de pesos a la firma “Silver Like”, casi una burla en su nombre que está dirigido a todos los que tienen la dinámica de interactuar mucho con las redes sociales. Poner un “Like” a lo desconocido o, peor, ingresar, es una conducta de alto riesgo.
Luego de ver que la “inversión” rendía y que había llevado su millón inicial a casi 12 millones, no logró sacar el dinero y le bloquearon el acceso a la cuenta institucional que le habían hecho abrir.
Pero tal vez el caso más resonante de los que se destacan como denunciados en Mar del Plata tuvo su punto de partida el 16 de junio cuando un hombre fue contacado telefónicamente por una mujer en representación de la plataforma de inversiones Algobi. La Comisión Nacional de Valores (CNV) la incluye a Algobi en su listado de entidades no reguladas ni autorizadas para ofrecer servicios de inversión en el país. Pero claro, esto era algo que desconocía la víctima y aceptó el consejo de invertir 200 dólares (308 mil pesos) para abrir una cuenta digital.
Al día siguiente un hombre con acento centroamericano (algo recurrente en quienes se contactan) la asesoró sobre inversiones y le ofreció una rentabilidad de entre el 20 y el 40% mensual.
Una vez que aceptó entrar en las acciones inversionistas, el hombre siguió las instrucciones diarias, la que consistían en hacer transferencias a terceros por la “fluctuación del mercado y para mantener activa las inversiones”.
El engaño tenía planificada una concesión: el 6 de julio la víctima recibió una “ganancia” de 500 dólares en su cuenta bancaria. El depósito era real, pero en verdad se trataba de un anzuelo para dotar de credibilidad a la estafa.
Con el transcurso de los días las exigencias económicas aumentaron bajo pretexto de que si no continuaba con las transferencias lo iban a multar con 100.000 dólares.
Cada una tiene una historia diferente, pero todas parecen responder a un mismo patrón: una promesa de ganancias, una confianza construida pacientemente y un final en el que el dinero desaparece. Esta epidemia digital no necesita trasladarse de un cuerpo a otro. Le alcanza con un teléfono, una conexión a internet y alguien dispuesto a creer que encontró una oportunidad. El virus ya está instalado en el dispositivo que llevamos todos los días en el bolsillo.
